天天观天下!农银人寿首季净利同比增7.1% 2022年净利降65%
农银人寿保险股份有限公司(以下简称“农银人寿”)近日公布的2022年年度信息披露报告显示,报告期内,该公司实现营业收入388.13亿元,同比增长11.05%;实现保险业务收入332.66亿元,同比增长13.15%;实现净利润1.10亿元,同比下降65.17%;经营活动产生的现金流量净额为150.05亿元,同比增长36.67%。
截至2022年末,农银人寿资产总额为1462.79亿元,同比增长16.13%;负债总额为1387.48亿元,同比增长18.75%。
2022年,农银人寿保险业务收入332.66亿元,上年同期为294.00亿元。按险种划分,传统寿险和分红险为农银人寿最重要两大险种。其中,传统寿险保险业务收入为154.29亿元,同比增长37.69%;分红险保险业务收入为153.11亿元,同比下降1.30%。
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农银人寿期缴业务续期收入出现下滑。2022年,该公司趸缴业务、期缴业务首年和期缴业务续期的保险业务收入分别为110.50亿元、60.39亿元和161.77亿元,同比变动幅度分别为69.50%、53.12%和-14.58%。
报告期内,农银人寿赔付支出96.92亿元,上年同期为44.34亿元。该公司满期及年金给付金额大幅上涨,由2021年的37.23亿元上涨至2022年的89.40亿元。
农银人寿退保金大幅下降。2022年,该公司退保金35.21亿元,上年同期为96.22亿元。
农银人寿(原嘉禾人寿保险股份有限公司)系由原中国保险监督管理委员会(以下简称“原保监会”)保监发改[2005]1111号批准,由北京中关村科学城建设股份有限公司、重庆国际信托股份有限公司等六家股东发起设立,于2005年12月19日正式成立。
2012年12月,中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)购买农银人寿51%股权,成为农银人寿控股股东,2013年1月18日,该公司更名为农银人寿保险股份有限公司。截至2022年12月31日,农银人寿注册资本为人民币2,949,916.48千元。农银人寿的实际控制人为中国农业银行,与其全资子公司农银创新(北京)有限公司合计持股51%。
背靠中国农业银行,农银人寿保险产品的主要销售渠道为银邮代理。过去一年,该公司原保费收入居前5位的保险产品的主要销售渠道均为银邮渠道。
2022年,农银人寿原保费收入居前5位的保险产品分别是农银金如意两全保险(分红型)、农银爱永恒终身寿险、农银稳得福D款两全保险(分红型)、农银人寿金穗臻享终身寿险和农银爱守护年金保险(B款),原保险保费收入分别为100.23亿元、63.46亿元、38.80亿元、17.13亿元和13.47亿元,退保金分别为8943.34万元、8782.57万元、1.29亿元、571.79万元和8054.34万元。
投资方面,2022年,农银人寿投资收益与上年基本持平,为56.58亿元,上年同期为56.19亿元。
2022年末,农银人寿实际资本为1,894,226.31万元;最低资本为1,250,697.75万元;综合偿付能力充足率为151.45%,上年末为178.90%;核心偿付能力充足率为82.92%,上年末为132.19%,满足偿付能力监管要求。
消费投诉方面,2022年,农银人寿收到中国银保监会及其派出机构转办有效投诉170件,涉及山东、辽宁、福建、安徽、山西、河北、湖南、湖北、江苏、陕西、北京、广西、河南、四川、黑龙江、江西、宁波和厦门分公司。投诉业务类型主要涉及销售纠纷89件,占比52.35%;合同纠纷54件,占比31.76%;理赔纠纷20件,占比11.76%。
2023年第一季度,农银人寿实现保险业务收入136.67亿元,上年同期为215.80亿元,同比下降36.67%;净利润为6.14亿元,上年同期为5.73亿元,同比增长7.11%;总资产收益率为0.41%;净资产收益率为7.59%;综合投资收益率为1.42%;投资收益率为0.94%。
一季度,农银人寿偿付能力充足率较上季度末有所提升。截至2023年3月31日,该公司综合偿付能力充足率161.01%,核心偿付能力充足率94.78%。
最近两次风险综合评级结果显示,2022年3季度、4季度,农银人寿风险综合评级均为BB。